Algemene voorwaarden

Artikel 1 – Definities

In deze voorwaarden wordt verstaan onder:

  • Actievoerder: een persoon, vennootschap, vereniging of stichting met een account op Doneerveilig.nl voor het ontvangen van giften (donaties);
  • Donateur: een persoon, vennootschap, vereniging of stichting die een financiële schenking doet voor een inzamelingsactie;
  • Donatie: schenking van een geldbedrag (gift), zonder dat hier een tegenprestatie tegenover staat;
  • Inzamelingsactie: Een actie (campagne) die de actievoerder aanmaakt om geld in te zamelen voor een specifiek doel;
  • Dag: kalenderdag;
  • Platform: Doneerveilig.nl is een online (crowdfunding)platform. Het platform kan gebruikt worden om geld in te zamelen voor een specifiek doel. Dit kan een doel voor de actievoerder zelf zijn of voor een ander;
  • Kosten: de transactiekosten bedragen € 0,79 per donatie en 6% platformbijdrage over de geschonken bijdrage (excl. 21% btw);
  • Betalingsverwerker: Doneerveilig.nl werkt samen met betaalprovider ‘Online Betaalplatform’ voor het verwerken van een donatie, uitbetaling en verificatie. Dit gebeurt volgens de PSD2- wetgeving. De actievoerder en donateur gaan akkoord met de voorwaarden van hun gebruikersovereenkomst. Deze is te vinden op https://onlinepaymentplatform.com/nl/terms-policies;
  • Digitale inhoud: Gegevens die in digitale vorm geproduceerd en geleverd worden.

Artikel 2 – Identiteit van de ondernemer

Doneerveilig.nl

Coornhertlaan 16, 3818RJ Amersfoort

E-mailadres: info@doneerveilig.nl

KvK-nummer: 91694043

Artikel 3 – Toegang tot het platform

  • Bij het maken van een inzamelingsactie gaat de actievoerder akkoord met de algemene voorwaarden. De overeenkomst wordt aangegaan voor onbepaalde tijd vanaf het moment dat een actievoerder een account aanmaakt op dit platform;
  • De actievoerder dient 18 jaar of ouder te zijn voor het aanmaken van een account en het inzamelen van donaties. Mocht hij of zij jonger dan 18 jaar zijn, dan is een schriftelijke toestemming nodig van zijn of haar ouder of verzorger;
  • De inzamelingsactie zal openbaar op het internet staan. Dat geldt voor alle afbeeldingen, video’s en teksten die een actievoerder toevoegt aan zijn of haar inzamelingsactie;
  • De actievoerder maakt een account aan op Doneerveilig.nl om een inzamelingsactie te beginnen. Dit account is persoonlijk en kan niet overgedragen worden; Actievoerder dient volledige en correcte gegevens in te vullen bij het aanmaken van een account en inzamelingsactie;
  • Het is niet toegestaan om meer dan één account te hebben per actievoerder. Een actievoerder kan via dit account wel meerdere (verschillende) inzamelingsacties aanmaken;
  • De actievoerder beschikt over een Nederlands of Belgische rekeningnummer die op zijn of haar eigen naam staat;
  • Het is niet toegestaan om geld in te zamelen als de actievoerder onder bewind staat.
  • De actievoerder heeft toegang tot het e-mailadres dat opgegeven is bij het aanmaken van een account op dit platform;
  • Doneerveilig.nl houdt het recht om een inzamelingsactie of account te beëindigen of te verwijderen. Bijvoorbeeld als het in strijd is met algemene voorwaarden. Doneerveilig kan dit zonder opgaaf van redenen doen;
  • Doneerveilig.nl behoudt het recht om de inzamelingsactie van de actievoerder te promoten via diverse kanalen, waaronder op social media of in andere media;
  • Het is niet toegestaan om campagnes te starten voor activiteiten omtrent: terrorisme, geweld, kansspelen, erotiek, illegale (verdovende) middelen en campagnes ter ondersteuning van discriminatie;
  • Het is niet toegestaan om teksten, afbeeldingen of video’s - die in lid 10 staan beschreven - te plaatsen bij de inzamelingsactie of content dat aanstootgevend is;
  • De actievoerder mag zich niet voordoen als iemand anders. Dit betekent dat hij/zij niet onder een andere naam een account mag aanmaken. Uiteraard mag de actievoerder wel een donatie actie aanmaken voor een wens van een ander, maar dient hier wel zijn eigen naam voor te gebruiken;
  • Het is niet mogelijk om een campagne te starten voor hoog risicolanden, zoals Irak, Afghanistan en Syrië. Dit vanwege de wetgeving.
  • De actievoerder voert alle informatie naar waarheid in. Dit betreft zowel de naam bij het aanmaken van een account als de informatie die bij de inzamelingsactie staat beschreven. Het is ook belangrijk om te vermelden wat er precies met het ingezamelde bedrag gebeurt.
  • De informatie op de pagina van inzamelingsactie mogen niet op onwaarheden zijn gebaseerd en/of misleidend zijn.

Artikel 4 – Aansprakelijkheid

  • Actievoerder dient volledige en correcte gegevens in te vullen bij het aanmaken van een account en inzamelingsactie. Hier is de actievoerder verantwoordelijk voor;
  • De verantwoordelijkheid ligt bij de actievoerder voor alles wat hij/zij publiceert bij de inzamelingsactie. Dit zijn zowel afbeeldingen, video’s als teksten. De informatie dient juist te zijn en mag tijdens de inzamelingsactie bijgewerkt worden;
  • Het platform Doneerveilig.nl is niet aansprakelijk voor schade ontstaan doordat het platform is uitgegaan van door (of namens) actievoerder of donateur verstrekte onjuiste of onvolledige informatie;
  • Doneerveilig.nl is niet aansprakelijk voor schade die is ontstaan door het niet of niet volledig functioneren van het platform. Bijvoorbeeld als de website tijdelijk uit de lucht is of als er storingen zijn bij onze betaalprovider Online Betaalplatform;
  • De actievoerder gebruikt de giften alleen voor het doel wat bij de inzamelingsactie staat beschreven;
  • De actievoerder heeft de mogelijkheid om een doelbedrag in te stellen bij de inzamelingsactie. Doneerveilig.nl kan niet waarborgen/garanderen dat dit doelbedrag ook daadwerkelijk ingezameld wordt;
  • De actievoerder maakt geen inbreuk op intellectuele eigendomsrechten van derden.
  • Het is voor de gebruikers van het platform en actievoerder niet toegestaan om de technische beveiliging te omzeilen of te verwijderen van Doneerveilig.nl, of dit voor derden mogelijk maken;
  • Doneerveilig is niet aansprakelijk voor schade die is ontstaan door het in strijd te handelen van de algemene voorwaarden door de actievoerder.

Artikel 5 – Donaties

  • Donateurs gaan akkoord met de algemene voorwaarden bij het plaatsen van een donatie.
  • De donateur dient 18 jaar of ouder te zijn voor het plaatsen van een donatie. Mocht hij of zij jonger dan 18 jaar zijn, dan is een schriftelijke toestemming nodig van zijn of haar ouder of verzorger.
  • De donateur kan direct een donatie doen, voor een actieve inzamelingsactie. Hier hoeft geen account voor gemaakt te worden door de donateur.
  • Het is niet mogelijk om te doneren voor een inzamelingsactie die inactief is.
  • Het is voor de actievoerder mogelijk om anoniem te doneren voor een inzamelingsactie. De naam wordt dan niet op de actiepagina weergegeven. De hoogte van de donatie is wel zichtbaar.
  • Een donatie is onherroepelijk en definitief. De gift kan niet teruggestort worden.
  • Alle donaties worden, minus de vergoeding, overgemaakt naar de actievoerder. Dit gebeurt iedere week. De actievoerder dient hiervoor het verificatieproces te voltooien.
  • Donaties zijn openbaar en voor iedereen zichtbaar op de actiepagina. Het opgegeven mailadres zal hier niet zichtbaar zijn.
  • De donatie wordt verwerkt door de betaalprovider Online Betaalplatform.
  • Doneerveilig.nl mag een donatie (tijdelijk) blokkeren of annuleren. Bijvoorbeeld als we fraude vermoeden. Wij zullen dan nader onderzoek doen. Dit kan zonder opgaaf van redenen.

Artikel 6 – Uitbetalingen

  • De actievoerder is verantwoordelijk om het juiste rekeningnummer door te geven. Dit gebeurt via een IBAN-check via onze betaalprovider Online Betaalplatform. De actievoerder ontvangt hier een e-mail over na het ophalen van de eerste donatie.
  • De actievoerder ontvangt het openstaande saldo (donaties) op het rekeningnummer waarmee de IBAN-check is voltooid.
  • De actievoerder dient te beschikken over een Nederlands of Belgisch rekeningnummer die op zijn of haar eigen naam staat.
  • Het is niet mogelijk om donaties over te maken als de actievoerder onder bewind staat.
  • Als de actievoerder over een zakelijk rekeningnummer beschikt, dienen wij extra informatie te hebben om de uitbetaling te kunnen doen via Online Betaalplatform. Doneerveilig.nl communiceert dit naar de actievoerder toe.
  • De actievoerder is verantwoordelijk voor het invoeren van de juiste tenaamstelling die bij het rekeningnummer hoort. Als dit niet juist is, behoudt Doneerveilig.nl het recht om de ingezamelde donaties terug te storten aan de donateur (minus de transactiekosten).
  • Om de veiligheid van dit platform te waarborgen, voert Doneerveilig.nl een verificatie uit via Online Betaalplatform. De actievoerder dient de verificatie succesvol te voltooien om de uitbetaling te ontvangen.
  • Het verificatieproces kan bestaan uit een IBAN-check, telefoonnummerbevestiging, extra informatie over de actie en een ID- check. Het verificatieproces wordt verzorgd door onze betaalprovider Online Betaalplatform.
  • Doneerveilig.nl maakt de donaties, minus de kosten, wekelijks over naar de actievoerder. Dit gebeurt als de verificatie met succes voltooid is.
  • Doneerveilig.nl heeft het recht om donaties (tijdelijk) te blokkeren voor uitbetaling als het in strijd is met de algemene voorwaarden, als de accounthouder overlijdt en/of er fraudemeldingen binnenkomen vanuit de bank of betaalprovider.
  • De actievoerder is zelf verantwoordelijk voor het afdragen van belastingen van giften die via dit platform opgehaald worden, als dit benodigd is.
  • De actievoerder werkt mee aan de verificatie via onze betaalprovider Online Betaalplatform.
  • De actievoerder dient de ingezamelde donaties alleen te gebruiken voor het doel dat aangeven staat bij de actie.

Anti-Money Laundering (AML) - Doneerveilig.nl

Artikel 1 – Inleiding

Doneerveilig.nl zet zich in voor een transparant en veilig donatieplatform. Wij nemen onze verantwoordelijkheid om witwaspraktijken en de financiering van illegale activiteiten te voorkomen zeer serieus. Deze Anti-Money Laundering (AML) Policy beschrijft de maatregelen die wij treffen om aan toepasselijke wet- en regelgeving te voldoen en om misbruik van ons platform te voorkomen.

Artikel 2 – Wettelijk Kader

Doneerveilig.nl conformeert zich aan de Nederlandse en Europese wet- en regelgeving omtrent anti-witwaspraktijken en terrorismefinanciering, waaronder de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

Artikel 3 – Due Diligence en Identiteitsverificatie

Om de integriteit van ons platform te waarborgen, hanteren wij de volgende procedures:

  • Identificatie van donateurs en ontvangers: Bij hogere transacties of verdachte activiteiten kan Doneerveilig.nl aanvullende identiteitsverificatie eisen.
  • Know Your Customer (KYC)-procedures: Voordat ontvangers fondsen kunnen opnemen, voeren wij een KYC-controle uit op basis van officiële identiteitsdocumenten en relevante achtergrondcontroles.
  • Periodieke screening: Wij monitoren en beoordelen regelmatig transacties om verdachte patronen te identificeren en te rapporteren.

Artikel 4 – Monitoring en Rapportage

Doneerveilig.nl gebruikt geavanceerde monitoringtools om ongebruikelijke of verdachte transacties te detecteren. Indien er indicaties zijn van witwassen of terrorismefinanciering, worden de volgende acties ondernomen:

  • Verdachte transacties worden geanalyseerd en indien nodig gemeld bij de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU-NL).
  • Transacties die niet verklaarbaar of ongebruikelijk zijn, kunnen tijdelijk worden opgeschort of volledig worden geblokkeerd.

Artikel 5 – Fraude Voorkoming

Doneerveilig.nl neemt verschillende maatregelen om fraude op het platform te voorkomen:

  • Geautomatiseerde detectiesystemen: Wij maken gebruik van geavanceerde technologieën om frauduleuze activiteiten op te sporen.
  • Handmatige controles: Ons team voert steekproefsgewijze en verdachte controles uit om mogelijke fraudegevallen te identificeren.
  • Samenwerking met autoriteiten: Wij werken nauw samen met wetshandhavingsinstanties en financiële toezichthouders om fraudeurs te identificeren en te bestrijden.
  • Educatie en bewustwording: Gebruikers en medewerkers worden geïnformeerd over hoe fraude herkend en gemeld kan worden.

Artikel 6 – Beperkingen en Verboden Activiteiten

Doneerveilig.nl verbiedt het gebruik van het platform voor:

  • Het witwassen van gelden verkregen uit illegale activiteiten.
  • Het financieren van terrorisme of andere criminele doeleinden.
  • Het accepteren of verzenden van donaties waarbij de herkomst niet traceerbaar is.
  • Het misleiden van donateurs door frauduleuze campagnes of valse informatie.

Artikel 7 – Training en Bewustwording

Ons team wordt regelmatig getraind in het herkennen van witwaspraktijken en verdachte activiteiten. Hierdoor kunnen wij tijdig en adequaat ingrijpen bij mogelijke overtredingen.

Artikel 8 – Samenwerking met Autoriteiten

Wij werken actief samen met regelgevende instanties en handhavingsautoriteiten om de veiligheid en integriteit van Doneerveilig.nl te waarborgen.

Artikel 9 – Sancties en Handhaving

Bij schending van deze AML-policy kan Doneerveilig.nl:

  • Accounts opschorten of beëindigen.
  • Transacties blokkeren en fondsen bevriezen.
  • Verdachte activiteiten rapporteren aan de bevoegde autoriteiten.

Artikel 10 – Samenwerking met Autoriteiten

Voor vragen over deze Anti-Money Laundering Policy of meldingen van verdachte activiteiten, kunt u contact opnemen met onze compliance-afdeling via [contactgegevens].

Artikel 11 – Samenwerking met Autoriteiten

Deze AML-policy wordt periodiek geëvalueerd en aangepast om te blijven voldoen aan de geldende wet- en regelgeving.

Fraudepreventiebeleid voor Doneerveilig.nl

Artikel 1 – Inleiding

Doneerveilig.nl streeft naar een veilig en betrouwbaar platform voor donateurs en ontvangers. Wij nemen fraude serieus en zetten ons in om misbruik te voorkomen, op te sporen en te bestrijden. Dit fraudepreventiebeleid beschrijft onze maatregelen en richtlijnen om fraude te minimaliseren en om te voldoen aan toepasselijke wet- en regelgeving.

Artikel 2 – Definitie van Fraude

Fraude omvat alle vormen van misleiding of manipulatie met als doel financieel gewin of andere onrechtmatige voordelen. Dit kan onder meer inhouden:

  • Het verstrekken van onjuiste of misleidende informatie om donaties te ontvangen.
  • Identiteitsfraude of het gebruik van valse gegevens.
  • Misbruik van betaalmethoden of terugboekfraude (chargebacks).
  • Het opzetten van nep-campagnes of het verduisteren van donatiefondsen.

Artikel 3 – Preventieve Maatregelen

Doneerveilig.nl implementeert verschillende strategieën om fraude te voorkomen:

  • Identiteitsverificatie: Ontvangers van donaties moeten zich identificeren via een verificatieproces.
  • Geautomatiseerde detectiesystemen: Wij maken gebruik van algoritmes en monitoringtools om verdachte activiteiten te detecteren.
  • Handmatige controles: Bij ongebruikelijke of risicovolle transacties voert ons team aanvullende controles uit.
  • Beperkingen op transacties: Grote of afwijkende donaties kunnen tijdelijk worden vastgehouden voor onderzoek.
  • Gedragscodes en gebruiksvoorwaarden: Alle gebruikers moeten akkoord gaan met onze regels en richtlijnen bij registratie.

Artikel 4 – Monitoring en Detectie

Ons platform controleert continu transacties om verdachte patronen te identificeren. Enkele signalen die kunnen wijzen op fraude zijn:

  • Ongebruikelijke frequentie of omvang van donaties.
  • Verdachte herkomst of onbekende bronnen van betalingen.
  • Meldingen van donateurs over misleidende campagnes.
  • Frequent gewijzigde contactgegevens of bankgegevens van ontvangers.

Artikel 5 – Rapportage en Handhaving

Indien fraude wordt vermoed of vastgesteld, neemt Doneerveilig.nl de volgende maatregelen:

  • Onderzoek: Verdachte transacties en gebruikers worden onderzocht door ons fraudepreventieteam.
  • Opschorting van accounts: Accounts die betrokken zijn bij fraude kunnen tijdelijk of permanent worden geblokkeerd.
  • Terugvordering van fondsen: In geval van frauduleuze activiteiten kunnen fondsen worden bevroren of teruggevorderd.
  • Melding bij autoriteiten: Indien nodig rapporteren wij fraudegevallen aan de relevante wetshandhavingsinstanties en financiële toezichthouders.

Artikel 6 – Samenwerking met Externe Partijen

Wij werken samen met financiële instellingen, betalingsverwerkers en wetshandhavingsinstanties om fraude effectief te bestrijden. Daarnaast stimuleren wij donateurs om verdachte activiteiten te melden.

Artikel 7 – Bewustwording en Training

Ons team wordt regelmatig getraind in het herkennen en bestrijden van fraude. Gebruikers worden via onze communicatiekanalen geïnformeerd over hoe zij veilig kunnen doneren en fraude kunnen vermijden.

Artikel 8 – Contact en Meldpunt Fraude

Heeft u een vermoeden van fraude of wilt u een verdachte activiteit melden? Neem dan direct contact op met onze fraudepreventie-afdeling via [contactgegevens].

Artikel 9 – Periodieke Evaluatie

Dit fraudepreventiebeleid wordt regelmatig herzien en bijgewerkt om te blijven voldoen aan de nieuwste wet- en regelgeving en om fraude effectief te blijven bestrijden.